Aave lập kỷ lục 34,3 tỷ USD tiền gửi trong năm 2024

Aave đã lập kỷ lục 34,3 tỷ USD tiền chuyển vào trong năm 2024, cao hơn gấp đôi so với thành tích của tất cả các giao thức lending khác cộng lại.

Chi tiết

Tối ngày 01/01/2025, giao thức lending hàng đầu Aave đã công bố báo cáo “2024: Year In Review”, ghi dấu những bước phát triển của dự án trong suốt 1 năm vừa qua.

Nổi bật trong số đó là cột mốc ấn tượng khi tổng tiền gửi ròng (net deposit) của Aave cán mốc 34,3 tỷ USD, phá vỡ kỷ lục được thiết lập trước đó hồi năm 2021.

Thống kê tiền gửi ròng của Aave trong năm 2024. Nguồn: Token Terminal (Ngày 02/01/2025)

Theo dữ liệu từ Token Terminal, tiền gửi ròng của Aave thậm chí còn cao hơn gấp đôi so với tổng số tiền gửi của tất cả các giao thức lending khác cộng lại. Thành tựu này không chỉ minh chứng cho hiệu suất hoạt động vượt trội của Aave mà còn củng cố vững chắc vị thế của nó như là giao thức lending hàng đầu trên thị trường crypto.

Xếp các giao thức lending theo net deposit. Nguồn: Token Terminal (Ngày 02/01/2025)

Đồng thời, Aave còn ghi nhận mức tăng trưởng TVL đầy ấn tượng kể từ đầu năm, với giá trị tăng hơn 3 lần từ 6,4 tỷ USD lên tới 20,95 tỷ USD tại thời điểm viết bài, tăng gấp đôi thành tích 10 tỷ USD hồi tháng 10/2024. Con số này không chỉ giúp Aave giữ vững vị thế là giao thức lending lớn nhất, chiếm hơn 40% thị phần trong lĩnh vực, mà còn đưa Aave trở thành dự án DeFi có TVL lớn thứ 2 trên thị trường crypto, xếp sau Lido Finance.

Thống kê TVL của Aave. Nguồn: DefiLlama (Ngày 02/01/2025) 

Hiệu suất vượt trội của Aave không chỉ được thể hiện qua các số liệu on-chain mà còn là mức tăng trưởng ấn tượng của giá token AAVE. Từ mức 102,4 USD vào đầu năm, AAVE đã tăng hơn 300%, đạt 324,22 USD tại thời điểm viết bài với vốn hóa chạm mốc 4,87 tỷ USD.

Biến động giá token AAVE trong 1 năm qua. Ảnh chụp màn hình trên CoinGecko lúc 12:55 PM ngày 02/01/2025

Tuy nhiên, nhiều ý kiến cho rằng giá của AAVE hiện tại vẫn chưa phản ánh đúng tiềm năng thật sự của dự án. Nhà sáng lập nền tảng DYθR, Hitesh đã chỉ ra hai lý do chính khiến giá AAVE đang bị định giá thấp:

• Fees/Marketcap (tỷ lệ phí giao thức thu được so với vốn hóa thị trường): Tăng 35% trong 30 ngày qua, cho thấy Aave đang ngày càng tối ưu hóa hiệu quả hoạt động. Việc thu hút doanh thu từ phí giao dịch, lending, và các dịch vụ khác đạt mức ấn tượng, khẳng định năng lực kinh tế vượt trội của giao thức.
• Volume/Marketcap (tỷ lệ khối lượng giao dịch so với vốn hóa thị trường): Đạt mức 6,13, tăng mạnh tới 67% trong tháng qua. Tỷ lệ này được coi là ở mức rất cao, thường phản ánh sự gia tăng đáng kể về mức độ quan tâm của cộng đồng cũng như mức độ sử dụng thực tế của nền tảng. Tuy nhiên, giá AAVE dường như vẫn chưa phản ánh đúng động lực tăng trưởng mạnh mẽ này.

Để đạt được những con số ấn tượng trên, Aave đã mở rộng đáng kể phạm vi hoạt động trong năm 2024, bổ sung thêm các blockchain như BNB Chain, Scroll và ZKsync Era,vào danh sách các thị trường mới, đóng góp hơn 2,55 tỷ USD vào hệ sinh thái của giao thức.

Dự định trong năm 2025, Aave đặt mục tiêu tiếp tục triển khai trên nhiều blockchain khác. Danh sách đang chờ được Aave DAO phê duyệt bao gồm những cái tên đầy hứa hẹn như Sonic, Mantle, Linea, giải pháp layer-2 BOB trên Bitcoin, Spiderchain và Aptos.

Trong năm qua, Aave còn liên tục hợp tác với những “ông lớn” có thể kể tới như dự án DeFi của nhà Trump World Liberty Financial, hay “bắt tay” với Sky (MakerDAO cũ) để cùng nhau xây dựng một liên minh DeFi chiến lược, dù trước đó hai bên từng có những “va chạm” vì Ethena và stablecoin USDe.

Bên cạnh đó, một cột mốc quan trọng khác đánh dấu quá trình phát triển của Aave chính là được Grayscale, ông lớn trong lĩnh vực quản lý tài sản tiền mã hóa, đã ra mắt quỹ đầu tư Aave Trust, mở ra cơ hội tiếp cận dễ dàng hơn với token AAVE cho các nhà đầu tư truyền thống.

Ngoài ra, Aave còn liên tục đưa ra những đề xuất nhằm tối ưu hóa giá trị cho người dùng, đồng thời tạo ra các cơ hội đầu tư tiềm năng trên giao thức bao gồm đề xuất chia sẻ lợi nhuận với người dùng, và mua lại AAVE từ thị trường hay tích hợp quỹ BUIDL của BlackRock để tối ưu hóa lợi suất cho GHO.

Một trong những đề xuất quan trọng nhất của Aave trong năm 2024 chính là đề xuất ra mắt của Aave 2030 được cho là sẽ định hướng Aave trở thành biểu tượng tiên phong và dẫn đầu trong lĩnh vực DeFi suốt thập kỷ tới.

Trọng tâm của Aave 2030 là bản nâng cấp Aave V4. Phiên bản V4 không chỉ nâng cao tính module trong hệ thống, giảm phức tạp trong khâu quản trị và tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn cho người dùng.

Theo Coinviet tổng hợp