Công ty Block của Jack Dorsey bị phạt 40 triệu USD

Công ty fintech Block (tên cũ Square) của đồng sáng lập X, Jack Dorsey, bị phạt 40 triệu USD vì có nhiều lỗ hổng trong chương trình chống rửa tiền (AML).

Chi tiết

Block, Inc. (tiền thân là Square) – công ty fintech của Jack Dorsey – đã đồng ý nộp 40 triệu USD tiền phạt cho Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) sau khi bị phát hiện có nhiều lỗ hổng nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML).

Theo lệnh chấp thuận được NYDFS công bố, hệ thống giám sát của Block đã không theo kịp quy mô tăng trưởng nhanh chóng của Cash App – sản phẩm chủ lực của Block – đặc biệt là trong việc quản lý các rủi ro liên quan đến giao dịch Bitcoin. Điều này khiến dịch vụ dễ bị khai thác cho mục đích rửa tiền hoặc hoạt động bất hợp pháp.

NYDFS còn chỉ ra Block không xây dựng các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro, thực hiện thẩm định khách hàng không đầy đủ và để cho các giao dịch Bitcoin ẩn danh được thực hiện mà không qua kiểm duyệt thích hợp, do đó vi phạm các quy định về chuyển tiền và tài sản số đang được áp dụng tại New York.

Block vẫn giữ nguyên lập trường không thừa nhận vi phạm, nhưng đồng thời cam kết cải thiện toàn diện chương trình tuân thủ, nhất là khi vẫn hoạt động dưới giấy phép BitLicense của NYDFS kể từ năm 2018.

Block đã đồng ý thuê một bên giám sát độc lập để đảm bảo các biện pháp khắc phục được triển khai nghiêm túc. Công ty cũng hợp tác đầy đủ với NYDFS trong quá trình điều tra, và trước đó đã trả 80 triệu USD tiền phạt cho 48 cơ quan quản lý tài chính cấp bang khác vào tháng 01/2025.

Người phát ngôn của Block cho biết:

“Với thỏa thuận này, chúng tôi đã giải quyết xong toàn bộ các tranh chấp cấp bang liên quan đến giấy phép chuyển tiền. Cash App hiện đã đầu tư mạnh mẽ vào việc nâng cấp hệ thống tuân thủ AML.”

Thông tin này đã khiến giá cổ phiếu XYZ giảm 3,2%, hiện đang giao dịch quanh 54,13 USD / mỗi cổ phiếu. Tính từ đầu năm đến nay, cổ phiếu của Square đã giảm hơn 30%.

Biến động giá cổ phiếu XYZ của công ty Block chụp vào tối ngày 10/04/2025 trên Google Financial.

Jack Dorsey là nhà đồng sáng lập ra “đế chế truyền thông” X (Twitter). Ông từ chức Giám đốc điều hành, rời Hội đồng quản trị và bàn giao lại cho tỷ phú Elon Musk từ tháng 10/2022.

Sau khi rời Twitter, Dorsey đã đổi tên công ty Square của mình thành Block, và chuyển hướng sang phát triển công nghệ phi tập trung và tiền mã hóa. Hồi tháng 05/2024, Block tuyên bố sẽ tái đầu tư 10% lợi nhuận từ Bitcoin để mua thêm BTC hàng tháng.

Theo Coinviet tổng hợp