• About
  • FAQ
Thứ Tư, Tháng Hai 1, 2023
CoinViet
No Result
View All Result
  • Home
  • Tin tức coin
    • Tin tức Bitcoin
    • Tin tức Ethereum
    • Tin tức NFT
  • Kiến thức người mới
    • Sàn giao dịch
    • Thuật ngữ Crypto
  • Kiến thức chuyên sâu
    • Coin & Token
  • Kiếm tiền Airdrop
  • Home
  • Tin tức coin
    • Tin tức Bitcoin
    • Tin tức Ethereum
    • Tin tức NFT
  • Kiến thức người mới
    • Sàn giao dịch
    • Thuật ngữ Crypto
  • Kiến thức chuyên sâu
    • Coin & Token
  • Kiếm tiền Airdrop
No Result
View All Result
CoinViet
No Result
View All Result
Home Kiến thức người mới Thuật ngữ Crypto

Ponzi là gì? Tại sao nhiều nhà đầu tư Crypto vẫn sập bẫy Ponzi?

Ponzi, một trong những hình thức lừa đảo nổi tiếng nhất thế giới. Những thị trường pháp lý vẫn chưa rõ ràng là nơi Ponzi nhắm đến.

Ponzi là gì? Tại sao nhiều nhà đầu tư Crypto vẫn sập bẫy Ponzi?
193
SHARES
1.5k
VIEWS
Share on TelegramShare on TwitterShare on Facebook
  • 1 Ponzi là gì?
  • 2 Cách hoạt động của mô hình Ponzi
  • 3 Đặc điểm nhận biết mô hình Ponzi
  • 4 Tại sao các nhà đầu tư vẫn sập bẫy Ponzi?
  • 5 Cách tự bảo vệ trước những vụ lừa đảo Ponzi
  • 6 Lời kết

Ponzi là gì?

Ponzi là mô hình được lấy theo tên của một kẻ lừa đảo nổi tiếng người Ý, Charles Ponzi. Đầu những năm 1920, Ponzi sử dụng mô hình mình nghĩ ra để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hàng trăm nạn nhân.

Về cơ bản, mô hình Ponzi này là một hình thức lừa đảo đầu tư. Hoạt động theo cách lấy tiền của người đến sau trả cho người đến trước. Điểm chính của mô hình này là hầu như những người đến sau cùng sẽ không nhận được gì cả. Do đó còn đây còn gọi là kim tự tháp Ponzi.

Cách hoạt động của mô hình Ponzi

Mô hình này sẽ thường hoạt động như sau:

– Đầu tiên sẽ có một thành viên khởi xướng, đứng ra quảng bá về cơ hội đầu tư gì đó, những người tham sẽ sẽ phải đóng 1 khoản tiền X. Người khởi xướng sẽ hứa hẹn với người tham ra rằng, họ sẽ nhận lại toàn bộ tiền đầu tư kèm theo chút lợi nhuận khoảng Y% theo 1 chu kỳ đầu tư nhất định (N tháng).

– Tiếp đến, giả sử người đầu tư A, kéo thêm được 2 nhà đầu tư nữa trước khi thời hạn chu kỳ đầu tư của A kết thúc. Khi đó, người khởi xướng sẽ trả lại cả khoản tiền đầu tư X kèm với lợi nhuận Y% cho A. Nhưng thực chất, đó là khoản tiền được trích từ số tiền đầu tư của 2 người mà A lôi kéo thêm được. Lúc này, A sẽ có xu hướng bị hấp dẫn và nhiều khả năng sẽ tái đầu tư lại số tiền X. 

– Như vậy, bằng cách sử dụng tiền của người đầu tư đến sau, kẻ lừa đảo có đủ tài chính chi trả cho người đầu tư đến trước, kèm với khả năng cao thuyết phục được họ tái đầu tư và tìm thêm nhà đầu tư mới cho mình.

– Khi hệ thống đã phát triển, người khởi xướng sẽ bắt buộc phải mở rộng tìm kiếm nhà đầu tư mới để có thể duy trì khả năng trả lãi như trên.

– Cuối cùng, khi hệ thống đạt đến mức không còn khả năng duy trì trả lãi, người khởi xướng có thể bị bắt hoặc trốn mất cùng với số tiền thu được của các nhà đầu tư.

Đặc điểm nhận biết mô hình Ponzi

– Luôn luôn đánh vào tâm lý nhà đầu tư luôn muốn thu về mức lợi nhuận cao. Những dự án hoạt động theo Ponzi thường đưa ra mức lợi nhuận khổng lồ mà không có nói đến chút rủi ro nào. Thường sẽ là những lời mời chào vô cùng hấp dẫn cho người đầu tư

– Thời gian trả lãi luôn đúng hạn, bất kể thị trường có biến động thì lãi suất vẫn không hề giảm đi. Đối với các nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm, họ dễ dàng nhận ra sự bất thường này, vì không có bất kỳ dự án nào cam kết trả lãi cao như vậy (lợi nhuận có thể lên đến 100%). Một điều khoản hoàn toàn không thể xảy ra. 

– Sản phẩm đầu tư hoặc dự án rất mơ hồ, nhà đầu tư không thể nắm rõ mình đang đầu tư vào cái gì. Thông tin không ràng, phức tạp nhằm đánh lừa nhà đầu tư.

– Mô hình cần một lượng tiền khổng lồ đổ vào liên tục để duy trì dự án, vì vậy mức hoa hồng sẽ rất cao cho người giới thiệu, có thể lên đến vài chục phần trăm. Tuy nhiên, khi các nhà đầu tư nhận ra mình bị lừa, họ buộc phải cố gắng mời gọi người mới tham gia để gỡ lại một chút số tiền đầu tư, trước khi rời khỏi dự án, hoặc dự án chết.

– Tổ chức, công ty không có tên tuổi, lai lịch rõ ràng. Giấy tờ không được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền hoặc có thể được làm giả rất khó nhận ra hay xác minh.

Tại sao các nhà đầu tư vẫn sập bẫy Ponzi?

Các nhà đầu tư tham gia thị trường Crypto chủ yếu là để tìm kiếm lợi nhuận. 

Khi họ bắt đầu tìm kiếm nơi đầu tư, những chủ dự án Ponzi sẽ tìm cách tiếp cận họ, đơn giản vì họ mới tham gia và thiếu kinh nghiệm trong thị trường mới mẻ này.

Đa số họ sẽ nhận được những lời đề nghị đầu tư ban đầu với lãi suất siêu hời, tỷ suất hoàn vốn cao, cũng như phần trăm hoa hồng lớn khi mời được nhiều người tham gia.

Khi dự án bắt đầu chạy, họ nhận được tất cả sau lần đầu tiên và cảm thấy đây là một món hời lớn có thể khai thác nhiều lần. Chính vì lòng tham này, nhiều nhà đầu tư dễ bị mờ mắt vì lợi nhuận “vô lý” mà tham gia vào liên tục cho đến khi dự án sụp đổ, họ nhận ra thì đã quá muộn.

Tóm lại, mọi nhà đầu tư vẫn dễ dàng sập bẫy Ponzi đơn giản chỉ vì 2 chữ “lợi nhuận” và những lời hứa trên mây của chủ dự án. Hãy tìm hiểu thật kỹ trước khi tham gia bất kì một dự án nào nhé!

Cách tự bảo vệ trước những vụ lừa đảo Ponzi

Trong thị trường Crypto, bạn nên luôn thận trọng với các cơ hội từ trên trời rơi xuống. Đặc biệt là những lời mời chào không rõ ràng vào các cơ hội đầu tư dài hạn hoặc những lời mời khoản đầu tư “bí mật”.

Bất cứ cơ hội đầu tư nào hứa hẹn có một lợi nhuận khủng, dễ dàng, không rủi ro đều có thể ẩn chứa dấu hiệu không trung thực. Bạn cần luôn đặt ra câu hỏi nghi vấn, cho dù nguyên tắc high risk – high return hầu như đúng trong mọi thị trường.

Lời kết

Thông qua bài viết này, mong rằng bạn đã nắm rõ thế nào là mô hình Ponzi, những đặc điểm để nhận biết mô hình lừa đảo này. Cũng như cách tự bảo vệ mình tránh xa khỏi những lời mời tham gia mô hình lừa đảo này. Chúc các bạn thành công.

Tags: cryptoPonzi
ShareTweet48Share77
Previous Post

AceStarter coin là gì? Một nền tảng launchpad thế hệ tiếp theo

Next Post

Proof of stake (PoS) là gì?

DxPhong

DxPhong

Related Posts

Danksharding là gì? Một thiết kế sharding thực hiện khái niệm phí thị trường hợp nhất

Danksharding là gì? Một thiết kế sharding thực hiện khái niệm phí thị trường hợp nhất

by NoS
16 Tháng Một, 2023
0

Tổng quan về DankSharding DankSharding là gì Trước khi tìm hiểu thêm về Danksharding, hãy nhắc bạn về Sharding. Sharding...

Mempool là gì? Dấu hiệu nhận biết khả năng hoạt động của mạng lưới Blockchain

Mempool là gì? Dấu hiệu nhận biết khả năng hoạt động của mạng lưới Blockchain

by NoS
11 Tháng Một, 2023
0

Tổng quan về Mempool Mempool là gì Trong một giao dịch trên mạng lưới Blockchain, Mempool hoặc Memory là một...

Chicken Bonds là gì? Mô hình triển khai incentive mới liệu có hiệu quả

Chicken Bonds là gì? Mô hình triển khai incentive mới liệu có hiệu quả

by NoS
6 Tháng Một, 2023
0

Tổng quan về Chicken Bonds Nhiều giao thức gặp khó khăn trong việc khởi động tính thanh khoản ở một...

Revoke là gì? Hướng dẫn người mới sử dụng công cụ Revoke

Revoke là gì? Hướng dẫn người mới sử dụng công cụ Revoke

by NoS
26 Tháng Mười Hai, 2022
0

Tổng quan  Revoke là gì Revoke là công cụ xác minh mã thông báo được sử dụng để theo dõi...

Sandwich Attack là gì? Tấn công chủ yếu nhắm vào các dịch vụ và giao thức Defi

Sandwich Attack là gì? Tấn công chủ yếu nhắm vào các dịch vụ và giao thức Defi

by NoS
23 Tháng Mười Hai, 2022
0

Tổng quan về thị trường Theo thống kê, từ năm 2017 đến nay, thị trường tiền điện tử đã thiệt...

Ngôn ngữ Cadence là gì? Ngôn ngữ lập trình của Blockchain Flow dễ dàng sử dụng

Ngôn ngữ Cadence là gì? Ngôn ngữ lập trình của Blockchain Flow dễ dàng sử dụng

by NoS
23 Tháng Mười Hai, 2022
0

Tổng quan về thị trường Ngôn ngữ Cadence là gì Sau khi đạt được thành công lớn với CryptoKitties trên...

Hiệu ứng Bullwhip là gì? Ảnh hưởng của nó với nền kinh tế Thế Giới

Hiệu ứng Bullwhip là gì? Ảnh hưởng của nó với nền kinh tế Thế Giới

by NoS
22 Tháng Mười Hai, 2022
0

Tổng quan về Bullwhip Suy thoái kinh tế hay lạm phát hay bất ổn về mọi mặt  đã và đang...

Tổng quan về Binance MVB VI – cơ hội tìm kiếm dự án tiềm năng

Tổng quan về Binance MVB VI – cơ hội tìm kiếm dự án tiềm năng

by NoS
22 Tháng Mười Hai, 2022
0

Tổng quan về sự kiện Most Valuable Builder hay MVB là một cuộc thi lớn được tổ chức với quy...

Các công cụ phân tích On-chain hữu ích mà có thể bạn chưa biết

Các công cụ phân tích On-chain hữu ích mà có thể bạn chưa biết

by Bánh Mỳ Không
20 Tháng Mười Hai, 2022
0

The Block The Block cung cấp những chỉ số hữu ích như khối lượng giao dịch on-chin, địa chỉ ví...

8 yếu tố giúp thị trường tiền điện tử tăng trưởng mạnh mẽ trong năm 2023

8 yếu tố giúp thị trường tiền điện tử tăng trưởng mạnh mẽ trong năm 2023

by Bánh Mỳ Không
20 Tháng Mười Hai, 2022
0

Nhiều doanh nghiệp chấp nhận tiền điện tử Trong những chu kỳ trước chúng ta không ít lần nghe thấy...

Load More
Please login to join discussion

Bài viết mới

  • Founder 3AC, Zhu và Davies, huy động 25 triệu đô la để xây dựng sàn giao dịch tiền điện tử mới GTX
  • Decentralized Social là gì? Blockchain Layer 1 tập trung vào hệ sinh thái mạng xã hội
  • Danksharding là gì? Một thiết kế sharding thực hiện khái niệm phí thị trường hợp nhất
  • Phân tích Polygon (matic): Đừng ngủ quên trong lĩnh vực gameFi
  • Ethereum đạt mức cao nhất trong mười tuần và quay lại mức giảm phát

CoinViet Insights - Cập nhật tin tức thị trường Crypto 247, kiến thức crypto tổng quan, bài viết chuyên sâu.

Categories

  • Coin & Token
  • Kiếm tiền Airdrop
  • Kiến thức chuyên sâu
  • Kiến thức người mới
  • Quỹ đầu tư
  • Sàn giao dịch
  • Thuật ngữ Crypto
  • Tin tức Altcoin
  • Tin tức Bitcoin
  • Tin tức coin
  • Tin tức Defi
  • Tin tức Ethereum
  • Tin tức NFT

Tags

Altcoin Binance Bitcoin blockchain BTC CBDC Celsius coin Coinbase crypto Crypto Analytics Cryptocurrency Defi DEX Elon Musk ETH Ethereum Exchange FTX Fund Raising Hack Layer 2 Lending Luna Meta Metaverse Mining NFT NFT Marketplace OpenSea Polygon Regulation Sam Bankman-Fried SEC solana Stablecoin Terra The Merge tiền điện tử Token Twitter USDC USDT UST Web3

Newsletter

© 2022 CoinViet - Mind Ventures.  Contact: business@mindventures.vc

No Result
View All Result
  • Home
  • Tin tức coin
    • Tin tức Bitcoin
    • Tin tức Ethereum
    • Tin tức NFT
  • Kiến thức người mới
    • Sàn giao dịch
    • Thuật ngữ Crypto
  • Kiến thức chuyên sâu
    • Coin & Token
  • Kiếm tiền Airdrop

© 2022 CoinViet.