Sau cú sập của Silicon Valley Bank, một nhóm tỷ phú công nghệ đứng đầu là Peter Thiel đang xây dựng ngân hàng số thuần túy mới nhằm lấp vào khoảng trống đó.
Tái thiết “ngân hàng cho crypto” sau cú sập SVB
Sự sụp đổ của ngân hàng Silicon Valley Bank (SVB) vào tháng 03/2023 đã để lại một khoảng trống khổng lồ cho hệ sinh thái đầu tư mạo hiểm và tiền mã hóa, nơi SVB từng là trụ cột tài chính cho hàng nghìn startup công nghệ và công ty crypto.
Giờ đây, một nhóm các tỷ phú và nhà đầu tư nổi bật ở Thung lũng Silicon, dẫn đầu bởi Peter Thiel, đang lên kế hoạch lắp khoảng trống đó bằng một thực thể tài chính mới mang tên Erebor.
Cái tên Erebor là tên ngọn núi chứa kho báu trong tiểu thuyết The Hobbit của J.R.R. Tolkien, tiếp nối truyền thống của những cái tên giàu tính biểu tượng như Palantir hay Anduril mà giới công nghệ từng dùng để xây dựng đế chế.
Theo tiết lộ từ Financial Times và Reuters, Erebor đang xin giấy phép hoạt động ngân hàng tại Mỹ với tham vọng tái thiết tương lai tài chính cho các ngành công nghệ có rủi ro cao. Khác với SVB truyền thống, Erebor là ngân hàng số thuần túy, đặt trụ sở tại Columbus, Ohio và một văn phòng ở New York.
Ngân hàng này sẽ không chỉ tập trung vào các công ty crypto và startup, mà còn mở rộng phạm vi phục vụ sang các lĩnh vực như trí tuệ nhân tạo (AI), quốc phòng, sản xuất công nghệ cao và các cá nhân làm việc hoặc đầu tư trong những ngành này, tức nhóm khách hàng thường bị hệ thống ngân hàng truyền thống xem là “rủi ro cao”.
Erebor đặt mục tiêu trở thành tổ chức được quản lý chặt chẽ nhất trong việc nắm giữ và hỗ trợ giao dịch stablecoin, một tuyên bố táo bạo giữa lúc thị trường này đang bị siết chặt về mặt pháp lý. Theo hồ sơ xin phép, stablecoin sẽ được giữ trực tiếp trên bảng cân đối kế toán của Erebor, nhằm tích hợp tài sản số vào hệ thống ngân hàng truyền thống một cách minh bạch và được giám sát.
Dự án được dẫn dắt bởi Owen Rapaport và Jacob Hirshman, trong đó Hirshman từng là cố vấn cho công ty stablecoin Circle vừa lên sàn chứng khoán Mỹ. Erebor được chống lưng bởi một nhóm các nhà đầu tư tên tuổi gồm Peter Thiel – đồng sáng lập PayPal và nhà đầu tư nổi bật trong ngành crypto; Palmer Luckey – sáng lập công ty quốc phòng Anduril và Joe Lonsdale – sáng lập quỹ đầu tư 8VC. Quỹ Founders Fund của Thiel là một trong những nhà đầu tư đầu tiên của Erebor.
Peter Thiel là một nhân vật ủng hộ lâu năm của Bitcoin và tài sản số. Thiel tin rằng crypto là công cụ phá vỡ hệ thống tài chính hiện tại, từng công khai chỉ trích vai trò kiểm soát của ngân hàng trung ương và gọi Bitcoin là “vũ khí tài chính”. Gần đây, ông còn hậu thuẫn cho sàn giao dịch crypto Bullish, công ty đã nộp hồ sơ xin IPO tại Mỹ.
Cái tên gắn liền với giới công nghệ Mỹ
Trước khi sụp đổ, Silicon Valley Bank là cái tên gần như đồng nghĩa với hệ sinh thái đổi mới sáng tạo của Mỹ. Ngân hàng này từng phục vụ khoảng một nửa số công ty công nghệ và khoa học đời sống được đầu tư bởi các quỹ VC tại Mỹ, kể cả những tên đình đám trong Web3.
Tuy nhiên, khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) liên tục tăng lãi suất để chống lạm phát, giá trị các khoản đầu tư trái phiếu dài hạn của SVB bị sụt giảm nghiêm trọng. Cùng lúc, các công ty khởi nghiệp – khách hàng chính của SVB – bắt đầu rút tiền để duy trì hoạt động trong thời kỳ khó khăn. Cơn hoảng loạn lan rộng khiến hàng loạt khách hàng đồng loạt rút tiền, dẫn đến khủng hoảng thanh khoản và buộc cơ quan quản lý bang California phải đóng cửa SVB vào tháng 03/2023. Đây là ngân hàng được bảo hiểm bởi FDIC đầu tiên sụp đổ trong năm đó.
Sự sụp đổ của SVB không chỉ là cú sốc cá biệt, mà còn kích hoạt một hiệu ứng domino, kéo theo sự sụp đổ của Silvergate Bank, Signature Bank và First Republic Bank – ba ngân hàng có mức độ gắn kết cao với giới startup và tiền mã hóa. Riêng trong lĩnh vực tài sản số, các quỹ đầu tư crypto đã mất đến 10% tài sản chỉ trong vòng một tuần, theo dữ liệu thời điểm đó.
Một số vụ phá sản ngân hàng nổi tiếng ở Hoa Kỳ trong năm 2023. Nguồn: FDIC
Harvard Business Review nhận định sự sụp đổ của SVB đã gây ra một cú sốc nghiêm trọng đối với chuỗi cung ứng vốn trong hệ sinh thái venture capital, vốn phụ thuộc rất nhiều vào các tổ chức tài chính linh hoạt và thân thiện như SVB.
Mặc dù đã phá sản, Silicon Valley Bank vẫn đang tiếp tục hoạt động như một bộ phận trực thuộc First Citizens Bank, ngân hàng đã mua lại toàn bộ tài sản của SVB vào cuối tháng 03/2023. Dưới thời chủ sở hữu mới, SVB vẫn giữ trọng tâm kinh doanh vào các lĩnh vực đầu tư tư nhân, công nghệ và khoa học đời sống, song đã mất đi vị thế LÀ ngân hàng của giới startup và crypto như trước đây.
Theo Coinviet tổng hợp
