Tổng quan về PoR
Proof of Reserves là gì
Proof of Reserves là một tuyên bố phác thảo các khoản nắm giữ của một tổ chức tài chính lưu ký, chẳng hạn như các sàn giao dịch tập trung.
PoR thể hiện khả năng của một tổ chức/sàn giao dịch trong việc tôn trọng các khoản rút tiền từ nền tảng của nó mọi lúc. Nhìn chung, nó bao gồm hai phần – một bản ghi hiện tại về tiền gửi mã thông báo của khách hàng (được gọi là trách nhiệm pháp lý) và một nhóm mã thông báo được giữ trong một tập hợp địa chỉ trao đổi (còn được gọi là tài sản). Là một tổ chức lưu ký tài chính, các sàn giao dịch tập trung sẽ có quyền sử dụng tiền của khách hàng với bất kỳ mục đích nào khác, do đó phải đảm bảo cả tài sản và nợ phải phù hợp.
Mặc dù có nhiều cách để đạt được Bằng chứng dự trữ, nhưng ngành công nghiệp chuỗi khối đã nghĩ ra một cách trực tuyến, giảm thiểu độ tin cậy để ghi lại các bằng chứng đó trực tuyến và có thể xác minh bởi bất kỳ ai. Trên thực tế, một sàn giao dịch có thể trình bày một báo cáo về tài sản đang được tổ chức lưu ký và ánh xạ các tài sản này tới các tài khoản cá nhân và lưu trữ một phần thông tin này trên chuỗi. Bằng cách này, người dùng cá nhân hoặc bất kỳ bên thứ 3 quan tâm nào có thể thực sự xác minh rằng tổ chức thực sự nắm giữ các tài sản cụ thể khớp với số dư tài khoản cụ thể mà không thực sự tiết lộ danh tính của người dùng.
Các cơ sở Proof of Reserves đương đại đơn giản hóa quy trình xác minh lưu ký thông qua quy trình một cú nhấp chuột cho phép người dùng truy cập hồ sơ kiểm toán và lấy bằng chứng rằng tổ chức của họ nắm giữ đúng số lượng tài sản. Các sàn giao dịch như Kraken đã cung cấp cơ sở này cho người dùng của họ.
Tại sao Bằng chứng Dự trữ lại quan trọng?
CEO Changpeng Zhao của sàn giao dịch Binance, vào ngày 6 tháng 11 năm 2022, đã nêu vấn đề về tình trạng của nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai – FTX. Các sự kiện diễn ra sau đó cho thấy việc quản lý quỹ sai lầm trong thời gian dài dưới sự giám sát của sàn giao dịch. Mặc dù số dư tài khoản của người dùng hiển thị hồ sơ về tài sản của họ, nhưng những tài sản này không tồn tại do sàn giao dịch đã tham gia vào một số hoạt động nhất định dẫn đến mất tiền của người dùng.
Trong một sự kiện trở nên bi thảm, các yêu cầu rút tiền của người dùng bị đình trệ do sàn giao dịch không thể thực hiện các yêu cầu rút tài sản, với một số ước tính cho thấy mức thiếu hụt gần 10 tỷ đô la. Hiệu ứng gợn từ sự sụp đổ của FTX có thể dự đoán được đã ảnh hưởng đến các sàn giao dịch khác, trong đó một số cũng được tiết lộ là đang sử dụng mã thông báo của khách hàng cho các mục đích khác, gây ra sự hoảng loạn hàng loạt và tiếp tục kêu gọi minh bạch hoàn toàn về dự trữ trao đổi.
Proof of Reserves đã được giới thiệu để đáp ứng điều này. Trước những sự kiện này, phần lớn các nhà đầu tư tiền điện tử luôn tin tưởng giao phó cho các tổ chức lưu ký đảm bảo an toàn cho tài sản của họ mà không cần quá khắt khe về tính minh bạch hoặc thực hiện xác minh để đảm bảo rằng các khoản dự trữ thực sự được duy trì. Sự tin tưởng ngầm này hiện đã bị phá vỡ và ngành công nghiệp hiện đang cùng nhau thúc đẩy để các tổ chức lưu ký minh bạch hơn và có trách nhiệm giải trình hơn đối với các mã thông báo của khách hàng.
Việc triển khai cơ chế Proof of Reserves sẽ tạo ra những lợi ích nhất định cho các nền tảng lưu ký cũng như người dùng của họ.
Cung cấp một phương tiện để xác minh việc lưu giữ tài sản thích hợp
Mục tiêu chính của cơ chế Proof of Reserves là cho phép các khách hàng có thể xác minh tài sản được tổ chức của họ nắm giữ. Đối với các nhà đầu tư, họ có thể sử dụng các ứng dụng này để theo dõi và kiểm tra các thay đổi được thực hiện đối với tài khoản cá nhân của mình nhằm có cái nhìn rõ hơn về cách tiền của họ được xử lý theo thời gian và yêu cầu tổ chức của họ làm rõ từng hành động.
Cho phép tiến hành thẩm định trên các nền tảng lưu ký
Trước khi thiết lập tài khoản trên nền tảng giao dịch hoặc bất kỳ tổ chức tiền điện tử nào, bạn nên tiến hành nghiên cứu sơ bộ về tổ chức đó, bao gồm các giao dịch tài chính và tính toàn vẹn tổng thể của nó. Các công cụ Proof of Reserves là một cách tuyệt vời để bắt đầu. Với khái niệm này đang phát triển nhanh chóng, các nhà đầu tư sẽ được cung cấp các công cụ để có được dữ liệu liên quan về cách các tổ chức cụ thể lưu giữ tài sản khách hàng của họ và thực hiện nghiên cứu của riêng họ trước khi giao tài sản cho một tổ chức.
Quá trình này sẽ làm giảm khả năng mà các nhà đầu tư có nguy cơ bị mất tài sản của họ trước những sự kiện đáng tiếc do tổ chức ký gửi gặp vấn đề hoặc lừa đảo. Các nhà đầu tư cũng có thể sửa đổi hoặc thực hiện rút các khoản đầu tư của mình nhằm giảm thiểu tổn thất, trong trường hợp người dùng cảm thấy các hoạt động ký gửi tài sản trên nền tảng trở nên quá rủi ro theo thời gian.
Xuất trình hồ sơ giao dịch trao tay
Các ứng dụng của cơ chế Proof of Reserves trình bày chi tiết tài chính của các tổ chức một cách minh bạch. Khi hoàn thành tốt, người dùng trên nền tảng có thể theo dõi các giao dịch với tài sản của họ. Người dùng được quyền kiểm tra các hoạt động của chính họ và đưa ra quyết định sáng suốt cũng như xác minh rằng các giao dịch đã được lưu trữ lại chính xác thực tế.
Cung cấp phương thức duy trì lòng tin với người dùng
Hiện nay, các nhà đầu tư ngày càng mất niềm tin vào các tổ chức lưu ký. Sự mờ ám thiếu minh bạch được phát hiện trong các sự kiện gần đây đang làm tăng chỉ số sợ hãi đối với các nhà đầu tư sử dụng các tổ chức lưu ký để giao dịch hoặc các hoạt động tài chính khác.
Các tổ chức có uy tín có thể lấy lại niềm tin đã mất này bằng cách phát triển các cơ sở Bằng chứng dự trữ tốt và cung cấp chúng cho khách hàng của họ.
Phục vụ như một nguồn của sự thật
Bất kể có bao nhiêu nỗ lực được đưa vào để đảm bảo tính chính xác của hệ thống lưu giữ hồ sơ nội bộ của một sàn giao dịch, thì vẫn có thể xảy ra lỗi hoặc thậm chí là những kẽ hở tồi tệ hơn có thể bị các tác nhân độc hại khai thác. Tuy nhiên, nếu những điều này được ghi lại và có thể xác minh trên chuỗi, thì hy vọng rằng sẽ có nhiều cặp mắt hơn sẽ xem xét kỹ lưỡng các hồ sơ về độ chính xác.
Kiểm toán Bằng chứng Dự trữ Hoạt động như thế nào?
Các tổ chức lưu ký trong không gian tiền điện tử giữ tài sản của khách hàng của họ trong ví nóng mà từ đó họ phục vụ các yêu cầu rút tiền từ người dùng. Tiếp theo, các tổ chức sẽ thiết lập một ví lạnh để lưu trữ an toàn một phần tài sản gửi của người dùng. Người dùng có được một địa chỉ ví để gửi tiền. Khi tiền gửi được thực hiện, chúng sẽ được di chuyển giữa ví nóng và ví lạnh. Khách hàng sử dụng các nền tảng tài chính lưu ký không được quyền giám sát và kiểm soát toàn bộ tài sản của họ, vì các tổ chức giữ khóa riêng cho các địa chỉ này.
Chi tiết về tài sản do tổ chức nắm giữ có thể thu được một phần bằng cách theo dõi chi tiết các giao dịch liên quan đến ví nóng và ví lạnh của họ.
Tuy nhiên, điều này chỉ trình bày chế độ xem tổng hợp về tổng tài sản đang bị tạm giữ chứ không đưa ra gợi ý về việc người dùng nào sở hữu phần nào trong tổng số tài sản đang bị tạm giữ. Kiểm toán của cơ chế Proof of Reserves thực hiện một số nghiên cứu sâu hơn nhằm đối chiếu tổng tài sản do tổ chức nắm giữ và chứng minh rằng người dùng là một phần của những tài sản này. Quá trình này được trình bày thông qua Merkle Tree.
Cách tra cứu kiểm tra Proof of Reserves
Kiểm toán viên hoặc các công ty kiểm toán sẽ chụp nhanh số dư do tổ chức nắm giữ và thực hiện sắp xếp các số dư này bằng hệ thống Merkle tree. Đối với các dữ liệu lưu ký trên tổ chức sẽ được sắp xếp thành một sơ đồ dữ liệu thống nhất và được phân nhánh thành nhiều phân vùng được xác định bằng cách sử dụng các hàm dữ liệu..
Kiểm toán viên sẽ phân tích các Merkle Root của Merkle Tree – đây là các điểm kết nối duy nhất giữa các nhánh dữ liệu trong cây. Tài khoản cá nhân của người dùng đã đóng góp những tài sản này sẽ được xác định thông qua chữ ký duy nhất được cung cấp trước đó bởi người dùng.
Để xác minh được những nhà đầu tư cá nhân này, các kiểm toán viên sẽ thực hiện khớp chữ ký điện tử với các dữ liệu được ghi trên Merkle tree nhằm xác minh rằng số dư được báo cáo và lưu trữ của cá nhân ít nhất bằng với dữ liệu số dư thu được từ Merkle tree.
Các thay đổi đối với số dư riêng lẻ dễ dàng được phát hiện trên cây Merkle và nó tạo ra sự thay đổi mạnh mẽ trong cấu trúc dữ liệu. Thông qua đó, các tổ chức sẽ không thể giả mạo số dư của người dùng và không bị phát hiện.
Nhận định của người viết
Trong thời điểm rất nhiều dự án biển thủ tiền ký gửi của người dùng bị bại lộ và sụp đổ, việc giới thiệu Proof of Reserves là một tia sáng, một bước phát triển tích cực quan trọng sau các sự kiện khủng khiếp trước đó. Ngành công nghiệp Blockchain đang cùng nhau thúc đẩy các sàn giao dịch tập trung để cung cấp tính minh bạch cao hơn, trong khi người dùng cuối cùng có thể có các công cụ để xác minh và quy trách nhiệm cho các sàn giao dịch trong tương lai gần.
Đối với các tổ chức lưu ký, tầm quan trọng của việc xử lý tiền của người dùng một cách chính trực và cẩn trọng ở mức độ cao không thể được nhấn mạnh quá mức. Nhưng bây giờ, hơn bao giờ hết, cần phải cho người dùng thấy cách chăm sóc đang được áp dụng và cho phép họ xác minh các khiếu nại về cách quản lý tiền của họ.
Tổng kết
Qua bài viết trên, coinviet đã cùng các bạn tìm hiểu về Proof of Reserves và những thông tin chi tiết về công nghệ này.
Hy vọng những thông tin trên hữu ích và chúc các bạn đầu tư thành công! Mọi thắc mắc vui lòng comment dưới bài viết để coinviet hỗ trợ và cùng thảo luận.
