Tổng quan
Uninsurance Ease là gì
“Uninsurance” (trước đây là Armor.fi) là một dịch vụ bảo hiểm tài sản do Ease phát triển để đáp ứng những thách thức về nhu cầu, nguồn cung, chi phí và khả năng mở rộng.
Giao thức sử dụng mô hình mạng P2P (peer-to-peer), nơi các rủi ro được chia sẻ theo phương pháp “Uninsurance”. Phương thức này không bao gồm nhân viên có trách nhiệm với khoản thanh toán trước 0 đồng.
Sản phẩm cốt lõi của Ease “Uninsurance” hoạt động bằng cách thúc đẩy hiệu quả tài chính, giảm thiểu khoảng cách về khả năng mở rộng và giảm các vấn đề về khả năng mở rộng, chẳng hạn như bằng cách tăng cường bảo mật và bí mật.
Mô hình “Uninsurance” có thực sự tốt
Reciprocally-Covered Assets (RCAs)
Để có được bảo hiểm tài sản, người dùng DeFi chỉ cần gửi mã thông báo thu nhập và mã thông báo có giá có khả năng giảm sau các chuyến bay của Uninsurance Ease (mã thông báo Năm mang Yun hoặc mã thông báo LP từ Uniswap). Dựa trên số lượng mã thông báo được gửi, người dùng nhận được RCA, cho biết mức lãi tương đối trong kho bạc.
RCA hoạt động như POC (Proof-of-Coverage) cho các chủ hợp đồng bảo hiểm. Cụ thể, RCA cho biết phạm vi bảo hiểm mà người mua được hưởng đối với một tài sản cụ thể.
RCA về cơ bản là sự kết hợp của tài sản cơ bản và bảo hiểm, nhưng không giống như các giao thức khác, chủ hợp đồng không phải trả phí để duy trì bảo hiểm.
RCA cơ bản là mã thông báo ERC-20 có thể chuyển nhượng tương tự như aTokens của Aaven. Bởi vì RCA thuộc loại này, các chủ hợp đồng có thể bán mã thông báo của họ, bao gồm cả bảo hiểm, điều này không thể thực hiện được với tất cả các giao thức bảo hiểm. Trong quá trình khai thác, giá trị trước đó của tài sản bị “khóa”.
Người dùng DeFi tài trợ chung cho kế hoạch bảo hiểm tài sản của quỹ bằng cách gộp quỹ vào nhóm tài sản Uninsurance.
Điều gì sẽ xảy ra nếu một số khách hàng gửi mã thông báo LP trong kho lưu trữ người ký và giao thức cơ bản bị khai thác? Một phần nhỏ tài sản của các kho Uninsurance khác có tính thanh khoản để bù đắp sự thiếu hụt của kho bị đột nhập và dàn trải tổn thất giữa các kho.
Miễn là tổn thất không vượt quá số tiền cho phép của DAO, các chủ hợp đồng sẽ nhận được một khoản phí nhỏ để trang trải cho các tài sản bị tấn công.
Số tiền mà chủ sở hữu được bảo hiểm nhận được bằng với mức bảo hiểm đầy đủ của họ trừ đi số tài sản bị mất do hack theo tỷ lệ phần trăm trong tổng số TVL của Ease. Ví dụ: nếu chúng tôi mất 1 đô la sau một vụ hack và tổng số TVL của Ease là 10 đô la, chủ sở hữu RCA sẽ trả 100% – 10% = 90% tổng mức bảo hiểm.
Nếu 33% giao thức bị tấn công trong hệ sinh thái, các chủ hợp đồng phải sử dụng 33% số tiền thanh toán (dựa trên RCA) để bù đắp cho việc mất giao thức. Tuy nhiên, 33% “phí tối đa” này chỉ áp dụng trong một số trường hợp cực đoan và thông thường chủ sở hữu $ EASE có thể giảm 33% phí bằng cách đầu tư vào giao thức và cải thiện tính bảo mật của nền tảng.
Các quy trình thực hiện thanh lý của Uninsurance
Các vụ hack và khai thác ngoài chuỗi được báo cáo cho Ease thông qua các đề xuất quản lý chính thức của Ease DAO. Các báo cáo tấn công trực tuyến có thể không xác định được tất cả các tin tặc, vì vậy, báo cáo ngoài chuỗi an toàn hơn một chút.
Tính năng này khởi chạy một vectơ tấn công chống lại DAO của Ease, nhưng Ease thực hiện các biện pháp phòng ngừa để đảm bảo rằng vụ hack không can thiệp vào việc bỏ phiếu DAO của hệ thống. (sẽ giải thích sau trong phần “Bảo mật”).
Trước khi DAO của Ease xác định rằng một vault đã bị tấn công, Ease sẽ kiểm tra mức thiệt hại tối đa do vụ tấn công gây ra và có một tuần để xác minh rằng giao thức có thể sửa chữa tổn thất.
Cho đến khi 33% kho tiền bị đóng băng, người dùng không thể gửi hoặc rút tiền từ kho tiền nữa để đảm bảo rằng chỉ 33% bị đánh cắp trong trường hợp xấu nhất (multisig, DAO và oracle rack hiếm khi bị tấn công cùng một lúc).
Hầu hết thời gian, kho bạc chỉ đóng băng tỷ lệ TVL của Ease bị tấn công bởi giao thức. Ví dụ: nếu Giao thức A “đánh cắp” 1% tổng số TVL của Ease, thì chỉ khoảng 1% của mỗi kho bạc sẽ bị phong tỏa (tùy thuộc vào xếp hạng rủi ro của tài sản và mức lỗ tối đa).
Chủ sở hữu RCA bị mất tài sản nhận được quyền lợi bảo hiểm tài sản bằng phần tương ứng của tài sản. “RCA Guardian” – multisig, đã thiết lập giới hạn thanh lý, giới hạn số tiền thanh lý của bất kỳ kho bạc nào; cũng như cung cấp giá trị thông qua một lời tiên tri cho một hợp đồng thông minh.
Vì tỷ lệ thanh lý có xu hướng cao hơn mức thanh lý thực tế trên mỗi kho bạc, RCA Guardian cũng khuyến nghị DAO của Ease cho giá trị thanh lý ròng của mỗi lần hack. Khi giá trị thanh lý được đề xuất của mỗi vụ hack được DAO chấp nhận, giá trị đó sẽ được công bố trên blockchain và hợp đồng thông minh để bắt đầu thanh lý.
Giá Oracle của Ease đôi khi bị trì hoãn, cho phép các chương trình ETH tùy ý được mua trên nền tảng Ease hoặc tích hợp với các giao thức khác. Nếu cần, nhóm Ease sẽ kích hoạt chiết khấu để khuyến khích bot mua tài sản đã thực hiện. Cuối cùng, chủ sở hữu có tài sản bị tấn công được bồi thường dựa trên RCA hoặc tài sản theo tỷ lệ.
Mô hình kinh doanh của Uninsurance
Dễ dàng áp dụng một mô hình kinh doanh mới để tăng cường khả năng tối ưu hóa chi phí. Hầu hết các hợp đồng bảo hiểm đều có lợi khi nhận được phần trăm phí bảo hiểm. Một số giao thức bảo hiểm khác được hưởng lợi từ việc áp dụng đòn bẩy, lưu thông hoặc phí bảo hiểm. Mô hình
RCA không yêu cầu hoa hồng, vì vậy Ease phải có một mô hình kinh doanh khác với các dự án khác. Ease đang thực hiện chuyển đổi phí cho RCA, nhưng hiện tại phí bằng 0 vì nó muốn thu hút nhiều người dùng hơn. Nếu phí được phép, người dùng chỉ phải khấu trừ một tỷ lệ phần trăm rất nhỏ, chẳng hạn như 0,1% RCA mỗi năm. Việc thanh toán phí chỉ do DAO đề xuất, phê duyệt và thực hiện.
Phạm vi sử dụng bảo hiểm được mở rộng
“Underinsurance” có thể mở rộng vì mô hình của nó chia sẻ rủi ro giữa các cổ phần, giảm nhu cầu phân tích rủi ro chuyên sâu hoặc thẩm định bảo hiểm của các bên thứ ba.
Lợi ích của mô hình Uninsurance
Vì không phải tất cả các tài sản đều có rủi ro như nhau, nên Ease cuối cùng sử dụng chỉ số rủi ro. Số liệu này xác định số tiền sẽ được lấy từ hàng tồn kho của một công ty bảo hiểm nhất định trong trường hợp bị hack.
Cho đến khi Bảo hiểm Đơn giản được phân cấp đủ, một cuộc tấn công có thể kích hoạt việc thanh lý một lượng tương đương các kho tiền khác, bất kể rủi ro liên quan đến tài sản của kho tiền. Sau khi đạt đến một ngưỡng tăng trưởng nhất định, nền tảng này sẽ xếp hạng các tài sản theo thang điểm từ ít rủi ro nhất đến rủi ro nhất, được đánh giá bởi các nền tảng xếp hạng công khai như DeFiSafety.
Việc thuê dịch vụ đánh giá rủi ro vốn có rủi ro vì các động cơ thiên vị có thể xuất hiện ngay cả khi người đánh giá rủi ro đáng tin cậy. Tuy nhiên, Ease có kế hoạch kết nối các đối tác đáng tin cậy để đánh giá chính xác rủi ro giao thức.
Việc tích hợp các công cụ đầu tư này tránh phụ thuộc quá nhiều vào một nền tảng cụ thể. Ngoài ra, Ease bổ sung các đánh giá không thiên vị cho từng nền tảng. Các công cụ phân tích rủi ro này làm giảm rủi ro lựa chọn, tối ưu hóa thời gian và có khả năng mở rộng hơn trong kinh doanh bảo hiểm.
Khi hack, hàng tồn kho rủi ro nhất được lấy trước. Các quỹ có rủi ro thấp hơn được thanh lý chỉ để trả cho các vụ hack lớn. Vì vậy, người dùng thường được khuyến khích bỏ nhiều tiền hơn vào các hầm chứa an toàn hơn để tránh bị thanh lý dù chỉ một số tiền nhỏ.
Mỗi kho tiền nhận được một tỷ lệ tổn thất tối đa xác định tỷ lệ phần trăm khối lượng thanh lý phải được đưa ra khỏi kho. Để tính toán số tiền đã thanh lý của một kho tiền cụ thể, người ta lấy chênh lệch giữa tổng số tiền bị mất trong quá trình hack và số tiền thực tế của kho tiền rủi ro hơn, và sau đó tỷ lệ tổn thất lớn nhất được trả cho kho tiền đó.
Khả năng bảo mật của Uninsurance
Staking EASE
Chủ sở hữu token ARMOR có thể thực hiện giao dịch đổi 1 ARMOR = 1 EASE (EASE chưa được phát hành chính thức). Người dùng đóng góp trong trò chơi EASE càng lâu thì anh ta càng kiếm được nhiều giá trị gvEASE và càng có nhiều quyền biểu quyết.
Những người đóng góp một số tiền đáng kể trong EASE nắm giữ một lượng lớn gvEASE, giúp quyền biểu quyết của họ có ảnh hưởng lớn trong DAO, củng cố quyết định của họ về tính hợp pháp của cuộc tấn công. , giá trị thanh lý, phí, v.v. Vì quyền biểu quyết của DAO không thể được mua từ thị trường, một tin tặc buộc phải chơi tiền xu trong EASE trong một thời gian dài trước khi anh ta có thể có được quyền biểu quyết quan trọng trong DAO. Mặc dù cơ chế gvEASE không thể đảm bảo rằng tin tặc bị loại trừ khỏi EASE, nhưng nó ngăn chặn một phần tin tặc khai thác Ease DAO.
gvEASE
Ease đã sử dụng “growing vote tokens (gvTokens)” đảm bảo rằng chúng phản hồi các lời nhắc hợp lệ với tính bảo mật của giao thức. gvEASE là một mã thông báo quản lý không thể chuyển nhượng với hai lợi ích chính: quyền quản lý / quyền biểu quyết và giảm phí.
Tổng chi phí của vault là 33%, những người dùng có đủ gvEASE có thể giảm mức trả tiền đặt cược tối đa xuống 20%. 13% còn lại của khoản thanh toán được phân bổ cho các kho bạc khác.
Về lý thuyết, người dùng có thể đóng góp đủ EASE và kiếm đủ gvEASE để giảm chi phí tối đa xuống 0. Nhiều nhà đầu tư và giao thức có thể trả tiền EASE để sử dụng gvEASE hối lộ người khác để đạt được lợi ích trong một kho bạc cụ thể, giảm thiểu chi phí. Tuy nhiên, gvEASE của “hối lộ” không có quyền quản lý hoặc quyền biểu quyết. Mục đích của gvEASE là khuyến khích việc bổ sung các khoản đóng góp $ EASE vào giao thức và cung cấp cho khách hàng cơ hội nhận cổ tức.
Kết luận
Qua bài viết trên, coinviet đã cùng các bạn tìm hiểu về mô hình Uninsurance của dự án Ease và những điểm nổi bật của dự án.
Hy vọng những thông tin trên hữu ích và chúc các bạn đầu tư thành công! Mọi thắc mắc vui lòng comment dưới bài viết để coinviet hỗ trợ và cùng thảo luận.
