Tóm tắt nhanh
- Vauld nợ các nhà đầu tư bán lẻ hàng trăm triệu đô la, trong đó một cá nhân nợ 34 triệu đô la.
- Công ty đang tìm cách gia hạn thêm sáu tháng cho lệnh tạm hoãn hợp pháp của mình, một nguồn tin nói với The Block.
Bản tuyên thệ do người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành Vauld Darshan Bathija đệ trình tại Tòa án Tối cao Singapore vào ngày 8 tháng 7 và được chia sẻ với khách hàng của công ty trong một email vào ngày 18 tháng 7, tiết lộ rằng công ty vay tiền điện tử nợ tổng cộng 402 triệu đô la cho các chủ nợ. Trong số đó, 363 triệu USD – hay 90% – đến từ tiền gửi của các nhà đầu tư cá nhân.
Tài liệu chỉ ra rằng Vauld nợ tổng cộng 125 triệu đô la cho 20 chủ nợ không có bảo đảm lớn nhất của mình – tất cả đều là cá nhân, ngoại trừ một “Bên A.” giấu tên. Ba chủ nợ mỗi người nợ hơn 10 triệu đô la, trong đó nợ lớn nhất là 34 triệu đô la. Các chủ nợ không có bảo đảm có một trong những ưu tiên thấp nhất trong tình trạng mất khả năng thanh toán, xếp sau các chủ nợ có bảo đảm và ưu đãi, và không có quyền lợi bảo đảm đối với bất kỳ tài sản nào của con nợ.
Vauld có trụ sở tại Singapore đã đình chỉ việc rút tiền của khách hàng vào ngày 4 tháng 7 vì nó đã chiến đấu để ngăn chặn tình trạng vỡ nợ. Ngày hôm sau, đối thủ Nexo có trụ sở tại Luân Đôn đã bắt đầu một quy trình để có khả năng mua lại Vauld bằng cách ký một bảng điều khoản cho phép thời hạn xem xét là 60 ngày để tiến hành thẩm định.
Ngoài các chủ nợ không có bảo đảm, Vauld còn có hai chủ nợ có bảo đảm – một “Đối tác 1” giấu tên và FTX Trading Ltd. – nợ họ lần lượt là 35 triệu đô la và 4,1 triệu đô la. FTX, một gã khổng lồ trao đổi tiền điện tử, đã từ chối bình luận với The Block khi đạt được.
Tài sản của Vauld được đưa ra là 287,7 triệu đô la trong bản tuyên thệ, bao gồm nhiều loại tiền khác nhau, bao gồm bitcoin, ether và XRP. Nhưng Bathija nói với The Block rằng tổng tài sản của Vauld thực sự trị giá khoảng 330 triệu đô la vì bản tuyên thệ không bao gồm “số dư ngân hàng”. Điều đó có nghĩa là Vauld đang thiếu hụt khoảng 70 triệu đô la, mà nó đã tiết lộ vào đầu tháng này.
Rắc rối xung quanh Vauld
Vauld cũng đã giải thích chi tiết nguyên nhân gây ra khó khăn tài chính của mình trong bản tuyên thệ.
Yếu tố đầu tiên là sự sụp đổ của đồng ổn định thuật toán TerraUSD (UST) vào tháng 5. Vauld đã đặt khoảng 28 triệu USD vào UST, theo bản tuyên thệ, điều này khiến vị thế tài sản ròng của nó giảm mạnh.
Sau đó, sự suy thoái của thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn kéo theo sự sụp đổ của UST đã dẫn đến tổn thất thêm cho Vauld. Công ty đã thực hiện “các vị trí dài trong tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, Matic và XRP, hiện được định giá ~ 37 triệu đô la Mỹ”, theo bản tuyên thệ.
Nguyên nhân thứ ba là một số con nợ vỡ nợ do thị trường trượt dốc.
“Một số con nợ của Vauld đã vay tiền điện tử trên Nền tảng Vauld mà không cung cấp tài sản thế chấp đã bị sập và không trả được nợ”, bản tuyên thệ viết. Kết quả là, sự phá sản bất ngờ của những người vay tiền của Vauld đã dẫn đến khoản nợ tồn đọng “khoảng 85 BTC (~ 1,7 triệu đô la Mỹ) với nó mà rất ít hoặc không có hy vọng phục hồi.”
Thứ tư, Vauld đã thực hiện một số khoản đầu tư đáng kể, bao gồm các hợp đồng tài trợ với Alfa Romeo và Câu lạc bộ bóng đá Crystal Palace từ Giải Ngoại hạng Anh với tổng trị giá 6 triệu đô la. Những điều này được ký lần lượt vào tháng 9 năm 2021 và tháng 3 năm 2022, theo bản tuyên thệ.
Bản tuyên thệ viết: “Mặc dù những khoản này được đưa vào trong khi Vauld Group đang có sức khỏe tài chính tương đối ổn định, nhưng việc không có lợi nhuận tức thì đã làm trầm trọng thêm những khó khăn tài chính ngắn hạn của DeFi Payments”.
DeFi Payments là tên của tổ chức Vauld’s Singapore. Công ty có nhiều tổ chức khác nhau, bao gồm ở Ấn Độ, Mỹ, Anh, Thổ Nhĩ Kỳ, Litva, Ireland và Seychelles, theo bản tuyên thệ.
Một yếu tố cuối cùng dẫn đến khó khăn tài chính của Vauld là một lỗi phần mềm trong nền tảng của nó đã gây ra khoản lỗ khoảng 4,5 triệu đô la vào tháng 8 năm 2021, theo bản tuyên thệ.
Phiên điều trần
Để có được không gian thở, Vauld vào ngày 8 tháng 7 đã nộp đơn lên Tòa án Tối cao Singapore để xin hoãn, tức là tạm dừng việc bắt đầu hoặc tiếp tục bất kỳ thủ tục pháp lý nào chống lại công ty trong khi tìm hiểu các phương án tái cấu trúc.
Theo luật Singapore, lệnh tạm hoãn tự động trong 30 ngày phát sinh khi nộp đơn, Vauld nói với khách hàng của mình trong email được gửi vào ngày 18 tháng 7. Tòa án sẽ quyết định xem có gia hạn lệnh tạm hoãn hay không trong phiên điều trần dự kiến vào ngày 1 tháng 8, theo email được thấy. bởi The Block. Bhathija xác nhận rằng phiên điều trần sẽ diễn ra vào ngày 1/8 và cho biết Vauld đang tìm cách gia hạn thêm 6 tháng.
Bhathija cho biết: Nếu Vauld không nhận được phần mở rộng, thì công ty sẽ có “ít thời gian hơn để đánh giá các lựa chọn của chúng tôi”. Khi được hỏi liệu thủ tục phá sản có bắt đầu hay không nếu gia hạn không được chấp thuận, Bhathija nói, “không nhất thiết. Chúng tôi sẽ không đi theo con đường đó. Chúng tôi cam kết kết thúc giao dịch với Nexo.”
Vẫn còn phải xem quá trình thẩm định của Nexo diễn ra như thế nào. Nếu nó không thành công và Nexo không thực hiện thỏa thuận với Vauld, sau này có thể đi theo những con đường khác mà nó đã đánh dấu trước đó. Chúng bao gồm huy động thêm vốn đầu tư mạo hiểm, chuyển đổi nợ thành vốn chủ sở hữu, phát hành mã thông báo của riêng mình và phát triển kế hoạch thanh toán gắn liền với doanh thu trong tương lai.
Trong thời gian chờ đợi, các nhóm chủ nợ hợp pháp đã liên hệ với Vauld để gửi thư khiếu nại. Những lá thư này là của Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC và Spice Route Legal, theo bản tuyên thệ, yêu cầu tổng cộng hơn 2 triệu đô la.
“Chúng tôi dự đoán rằng sẽ có nhiều yêu cầu và đe dọa bắt đầu hành động pháp lý”, Bhathija nói trong bản tuyên thệ.
Vauld cuối cùng đang tìm kiếm sự hỗ trợ từ các chủ nợ vì đây là một yếu tố sẽ xác định liệu người cho Vauld có được gia hạn lệnh tạm hoãn hay không.
Nguồn: Theblock
